基金销售牌照

什么是基金销售牌照

基金销售牌照是指颁发给从事基金产品销售的企业或机构的许可证。

2012年,央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请,也就是除了银行、基金及证券,原本从事PE或信托产品销售的第三方理财企业也可以从事基金销售,更准确地说是基金代销,这些第三方理财机构采取和基金企业合作的形式。

基金销售牌照的资格条件

  1. 为依法设立的有限责任企业、合伙企业或者符合中国证监会规范的其他形式。
  2. 有符合规范的组织名称、组织机构和经营范围。
  3. 注册资本或者出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本。
  4. 有限责任企业股东或者合伙企业合伙人符合办法规范。
  5. 没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项。
  6. 高级经营管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历。
  7. 取得基金从业资格的人员不少于10人。

基金销售牌照和公募牌照的区别

  • 基金销售牌照:2000万以上实缴注册资本及基金销售牌照资格的其他条件。
  • 公募牌照
  1. 实缴资本或者实际缴付出资不低于10000万元。
  2. 最近3年证券资产经营管理规模年均不低于20亿元。
  3. 具备3年以上证券资产经营管理经验,最近3年经营管理的证券类产品业绩良好。
  4. 最近3年经营状况良好,财务稳健;企业治理完善,内部控制健全,危机经营管理有效。
  5. 诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间。
  6. 为基金业协会会员。
  7. 中国证监会规范的其他条件。
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