股权质押融资是指企业股东将其持有的企业股权出质给银行或其他金融机构,获取贷款的融资方式。

融资方把持有的股权（流通股、限售股或非上 市股权）作为质押担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。

1、股权质押融资派生

股权质押融资业务对券商而言可以派生出两类业务：

（1）提给股权质押融资咨询服务：向大客户提给股权质押融资咨询服务，获得利差收入；同时，也可以吸引客户将质押股份转托管至营业部。

（2）推介股权质押类信托产品：向高净值客户推介股权质押融资信托计划，获得一次性销售收入（一般不低于销售额的1%）。

2、上市企业的股权质押融资

（1）上市企业股权质押融资也是交易所股权质押融资的模式，融资方以自己或他人持有的上市企业股权做质押物，根据股票的市值打一个折扣融到资金，同时与资金方约定利息，并确定在股权质押融资期间如果股价下跌，资金方在特定条件下可以采取强制平仓的保证措施等，约定在未来返还资金、解除质押，交易实质与常见的股权（或股权收益权）信托计划十分类似。

（1）股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。

（2）股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提给下列资料：

1. 股权质押贷款申请书。
2. 质押贷款的借款人上一季度末的财务报表（资产负债表、损益表等）。
3. 股权出质企业上一个会计年度的资产评估报告。
4. 股权出质企业同意质押贷款证明。股份企业股权出质的，需提交董事会或者股东会同意质押的决议。有限责任企业股权出质的，需出具股权出质记载于股东名册的复印件。
5. 贷款人要求提给的其他材料。

（3）股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。

（4）出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同；股权质押合同可以单独订立，也可以是贷款合同中的担保条款。

（5）股权质押合同签订之日起15日内，股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商经营管理机关登记办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商经营管理机关登记保管。股权出质登记事项包含：出质人和质权人的姓名或名称；出质股权所在企业的名称；出质股权的数额。

（6）企业应向工商经营管理机关申请股权出质设立登记。